Um golpe com máquinas de cartão de crédito, envolvendo a venda de celulares e a contestação posterior das transações, levou à prisão de cinco empresários em Ubajara, na Serra da Ibiapaba, no Ceará. O grupo é suspeito de movimentar aproximadamente R$ 800 mil com o esquema ao longo de pelo menos quatro anos. As capturas ocorreram nesta terça-feira (10), durante uma operação interestadual coordenada pelas polícias civis do Ceará e de Alagoas.
A investigação aponta que os suspeitos realizavam vendas de aparelhos celulares utilizando máquinas de cartão e, depois da conclusão das transações, contestavam os pagamentos para tentar recuperar os valores. Dessa forma, o grupo ficaria com o dinheiro recebido pela venda e também com o montante da operação financeira contestada.
Cinco pessoas foram presas preventivamente: três mulheres e dois homens. Segundo as informações da investigação, os envolvidos mantinham relações de parentesco ou amizade entre si. Entre os detidos está um casal.
Os nomes dos empresários não foram divulgados. As autoridades também investigam a atuação do grupo em diferentes estados brasileiros, já que os suspeitos possuíam estabelecimentos comerciais em mais de uma unidade da Federação.
Como funcionava o golpe com máquinas de cartão
O esquema investigado envolvia duas etapas de uma mesma operação comercial. Primeiro, os suspeitos vendiam aparelhos celulares e recebiam os pagamentos por meio de máquinas de cartão de crédito. Posteriormente, contestavam as transações financeiras.
A contestação de uma compra é um procedimento utilizado para questionar uma cobrança realizada no cartão. Dependendo da análise da instituição financeira e das circunstâncias da operação, o valor pode ser devolvido ao titular do cartão.
No caso investigado, a suspeita é de que esse mecanismo tenha sido utilizado de maneira fraudulenta. Os empresários realizariam as vendas normalmente, mas depois contestariam os pagamentos para obter novamente os valores das transações.
Na prática, a investigação apura uma possível duplicidade de benefício financeiro: o recebimento do dinheiro pela comercialização dos celulares e a recuperação dos valores correspondentes às compras contestadas.
O procedimento teria sido repetido ao longo de pelo menos quatro anos. Conforme os levantamentos policiais, as movimentações relacionadas ao esquema chegaram a aproximadamente R$ 800 mil.
A investigação teve início em Alagoas, onde a Polícia Civil identificou indícios da atuação dos suspeitos. Com o avanço das diligências, foram reunidas informações que apontaram a participação de pessoas e estabelecimentos comerciais em outros estados.
Esquema movimentou R$ 800 mil em quatro estados
As apurações indicam que o grupo investigado atuava em pelo menos quatro estados brasileiros: Ceará, Alagoas, Maranhão e Amazonas.
A presença dos suspeitos em diferentes unidades da Federação exigiu articulação entre as forças policiais para o cumprimento das medidas judiciais. Os empresários mantinham estabelecimentos comerciais em mais de um estado, conforme os dados reunidos durante a investigação.
A estimativa de R$ 800 mil considera as movimentações atribuídas ao esquema ao longo de pelo menos quatro anos. O valor dá dimensão financeira da fraude investigada, embora as informações divulgadas não detalhem quanto teria sido movimentado em cada estado ou qual seria a participação individual de cada suspeito.
Também não foram divulgados os nomes dos estabelecimentos comerciais envolvidos nem os detalhes sobre as instituições financeiras atingidas.
A atuação interestadual é um dos pontos centrais do caso. Como os investigados mantinham atividades comerciais em diferentes localidades, a apuração precisou reunir informações de mais de uma região para identificar os envolvidos e viabilizar as prisões.
Cinco empresários foram presos em Ubajara
As cinco prisões preventivas foram cumpridas nesta terça-feira (10), no município de Ubajara, localizado na Serra da Ibiapaba, no interior do Ceará.
Além das ordens de prisão, as equipes policiais executaram cinco mandados de busca e apreensão em endereços ligados aos investigados.
As diligências no Ceará foram realizadas pela Delegacia de Repressão às Ações Criminosas Organizadas do Interior Norte (Draco Norte), da Polícia Civil do Estado do Ceará (PCCE), em apoio à Polícia Civil de Alagoas (PCAL), responsável pelo início das investigações.
A operação também contou com a participação da Delegacia de Narcóticos (Denarc) e das delegacias de Sobral e Tianguá.
A articulação entre as equipes permitiu cumprir as determinações judiciais em território cearense, dentro de uma investigação que abrange suspeitos com atividades comerciais em diferentes estados.
Celulares, veículos e dinheiro foram apreendidos
Durante as buscas realizadas nos imóveis relacionados aos investigados, os policiais apreenderam aparelhos celulares, dois veículos e uma quantia em dinheiro em espécie.
Os objetos foram recolhidos durante o cumprimento dos mandados e poderão contribuir para o aprofundamento das investigações, conforme a análise dos materiais pelas autoridades.
A apreensão de celulares pode fornecer elementos para esclarecer contatos, negociações e possíveis registros relacionados às atividades investigadas. Já os veículos e o dinheiro em espécie também foram recolhidos no decorrer das diligências.
As informações divulgadas não especificam a quantidade de aparelhos apreendidos, os modelos dos veículos nem o valor encontrado nas residências.
Após as capturas, os cinco empresários foram encaminhados a uma unidade policial para os procedimentos legais. Todos permanecem à disposição da Justiça.
A Polícia Civil de Alagoas, responsável pela investigação inicial, deverá dar continuidade à apuração para esclarecer a extensão da fraude e a participação de cada um dos envolvidos.
